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农行温州分行举办首届财富管理资产配置大赛

2020/09/04 00:02 来源:温州晚报 编辑:单晖 浏览:700

农业银行温州分行首届财富管理资产配置大赛获奖选手与评委合影。

晚报讯 “根据前期的考察,张先生的风险等级是谨慎型的,但你为他配置了中高风险的产品,请问你是出于怎样的考虑?”“张先生希望退休后能维持当前的生活水平,但我看你的方案里对张先生的企业经营规划内容不是很多,这是怎么考虑的?”“我看你的方案显示最终年化收益能达到8%,但你为他配置的产品大多是没有固定收益率的,你是怎么得出8%这个数值的呢?”……昨天下午,农行温州分行首届财富管理资产配置大赛决赛在市区农银大厦举行,来自全市农行系统的20名财富顾问、理财经理正在上演一场聚焦实战的巅峰盛会,选手互相提问环节更是将比赛推向高潮。 当前,全球政治经济格局酝酿着全新的变化,中国经济也处于新常态,客户对资产配置提出了更高的要求。对银行的专业理财师们来说,面对不断变化的客户需求和激烈的同业竞争,提升核心竞争力变得至关重要。农行温州分行十分重视财富管理团队的打造和培养,特别举办本次资产配置大赛。 农行温州分行首届财富资产配置大赛于今年5月份启动,共有135名选手参赛,由实战比拼、线上培训和现场展示三部分组成,展示了选手对资产配置专业知识的掌握、投资组合管理的能力以及提升客户金融资产的能力。最终20名选手入围本次决赛,角逐“中国农业银行温州分行十大金牌财富顾问”和“中国农业银行温州分行卓越财富顾问”称号。 记者在现场看到,本次决赛分资产配置方案介绍和PK问答环节两部分。在资产配置方案介绍阶段,各位参赛选手面对的都是同一位客户张先生。张先生是一位相当成功的人士,经营着一个家具厂,占90%股份。他与前妻的长子已经25岁,现为公务员,无心继承家业。与现任妻子有1个5岁的儿子与1个3岁的女儿。此外,张先生还有四位老人需要赡养。目前,张先生有三千万的家庭资产,每年企业分红除去家庭开支还剩300万元收入。他希望自己退休后能维持目前的生活水平,两个子女都可出国留学,家族企业一直维持下去,资产该怎么配置才最合适呢? 各参赛选手通过客户基本情况介绍、需求分析、风险梳理等方面做出了资产配置方案展示出了过硬的专业技能和优秀的客户服务能力。比如,来自市区中山海坦支行的韩芳通过财富保值、增值及传承三方面给出建议,在满足张先生家庭资金安全性和流动性需求的情况下,通过科学的大类资产配置降低了张先生的投资风险、提升了整体收益率;同时实现了财富定向、定量的传承。随后进行的PK问答环节,面对提问,不少选手沉着冷静、才思敏捷。 在各位选手参赛环节展示完毕,现场还上演了一出精彩的情景剧。该剧通过理财经理在日常工作中碰到的客户的经历,讲述三种不良理财观念所带来的后果:张阿姨只愿意投固定收益,哪怕有一点波动的产品都不想考虑,最终因补贴儿女而花光储蓄;李叔叔一心炒股,对其他理财不屑一顾,想要靠股票实现财富自由,最终深陷股市;刚毕业的静静从不了解理财,存款宁愿买包包也不去规划,反而买喜爱的明星所代言产品,最终与身边同龄人的财富差距越变越大。这部情景剧告诫大家,务必树立正确的理财理念,谨慎选择投资渠道。 最终,中山海坦支行韩芳、市中支行杨丽丽、城东支行赵蓉蓉分别获得本次大赛(综合评分)的冠、亚、季军。此外,瓯海支行、城东支行和永嘉支行三家机构获得本次大赛“优秀组织奖”称号。 农行省行个人金融部副总经理彭志飞表示:“一直以来,农行温州分行是全国农行的标杆,温州分行零售文化强大,连续19年领先四行。而当前市场竞争激烈,只有帮助客户创造财富才是维系客户关系的王道。给客户提供资产配置计划与方案,是一门体现理性和感性融合的综合艺术,没有最优选,只有是否适合。财富管理团队要有人人学投资、天天爱钻研的学习精神;要有人人做方案、户户给配置的经营惯性,希望通过此次比赛,真正把财富管理资产配置的理念传导下去,形成氛围,提升客户管户的核心能力,打造农行财富管理团队专业品牌与形象。”

□晚报记者 王晓鹏

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